行業概況
香港是國際上重要的金融中心，亦是最具規模的人民幣離岸中心。憑藉完善的監管制度及地理優勢，香港成為海外企業以人民幣交易、投資及結算的平台。加上高密度的金融機構時刻與世界接軌，使香港在銀行、貨幣、債務、證券及期貨市場等均有優秀的前景及發展。
工作內容
理財顧問又稱為財務策劃師（CFP），主要服務於保險公司、金融機構或銀行。另外，亦有一類於獨立理財顧問公司工作者，稱為獨立理財顧問。獨立理財顧問公司沒有自身的投資產品，為客戶進行投資時可更為客觀。無論是否屬獨立性質，理財顧問的工作均包括：
了解客戶的目標及需要- 為客戶的財務狀況作評估及分析
- 為客戶提供理財意見
- 按照客戶的狀況及需要，為其介紹理財產品
- 協助客戶進行投資、儲蓄、保險及稅務安排等資產管理
- 監察基金、股票、外匯等投資產品的走勢
- 定期向客戶講解其投資戶口狀況
入職及晉升學歷要求
業界對理財顧問沒有統一的學歷要求，一般中學程度便可入行，但大型機構會對學歷要求較嚴謹，持有經濟、金融及財務相關科目學士學位者為佳。
要在業界進一步發展，理財顧問可考取由香港財務策劃師學會頒授的Associate Financial Planner（AFP）或Certified Financial Planner （CFP）專業資格。AFP是較初級的資格，適合初入行者報考，而CFP則適合已有財務策劃知識（例如持有相關學位或持AFP資格者）或工作經驗者報考。以上資格受國際認可，持證人要每年續證，以保持資格的專業水平。而持有資格者，其名字會被列入香港財務策劃師學會名冊內，持證人可使用相關認證商標，確立從業員的專業形象。
晉升路徑及薪酬
大部分理財顧問需自行開拓客源，薪酬以基本底薪、佣金及獎勵花紅發放，收入按客戶的數目而定，加上不同機構會自訂佣金制度，因此同一職位在不同機構或會出現不同的收入。職位愈高，佣金及獎勵花紅的比例亦會相應提升。
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職位 |
薪酬 |
| 高級財務策劃經理 | $30,000以上 |
| 財務策劃經理 | $15,000 – $40,000 |
| 高級理財顧問／高級財務策劃師 | $12,000 – $30,000 |
| 理財顧問／財務策劃師 | $10,000 – $25,000 |
入職性格要求
良好溝通能力：理財顧問要清晰地向客戶分析其財務狀況，同時了解客戶的狀況及要求，溝通能力十分重要- 有耐性、良好情緒智商（EQ）：在接觸新客戶的過程中，理財顧問或會受客戶的拒絕，因此要以耐性及良好EQ面對
- 具財經觸覺、良好分析力：理財顧問要了解不同投資產品的特點及走勢，按客戶的狀況作出分析，為客戶介紹合適的產品
升學或進修課程連結
在投考CFP資格時，持有財務策劃相關科目學士學位者可獲部分考試豁免，在事業發展上更有優勢。以下為本港有關金融、財務及經濟的學士課程，課程內容及入學要求各有不同，有意入學者應評估自身的能力和興趣，選擇合適的課程。
- 香港大學 工商管理學學士（會計及財務）
- 香港大學 經濟金融學學士
- 香港大學 理學士（計量金融）
- 香港大學 金融學學士（資產管理及私人銀行）
- 香港中文大學 計量金融學及風險管理科學理學士
- 香港中文大學 計量金融學理學士
- 香港中文大學 環球經濟與金融理學士
- 香港中文大學 保險、財務與精算學工商管理學士
- 香港科技大學 工商管理學士（財務學）
- 香港科技大學 工商管理學士（經濟學）
- 香港科技大學 理學士（經濟及財務學）
- 香港科技大學 理學士（計量財務學）
- 香港科技大學 理學士（風險管理及商業智能學）
- 香港城市大學 工商管理學士（金融）
- 香港城市大學 工商管理學士（商業經濟）
- 香港城市大學 理學士（計算金融學）
- 香港理工大學 金融服務（榮譽）工商管理學士學位
- 香港理工大學 會計及金融（榮譽）工商管理學士學位
- 香港理工大學 投資科學（榮譽）理學士學位
- 香港浸會大學 工商管理學士 – 財務學專修
- 香港浸會大學 工商管理學士 – 應用經濟學專修
- 香港公開大學 財務學榮譽工商管理學士
- 香港公開大學 應用經濟學榮譽社會科學學士
- 香港樹仁大學 經濟及金融學（榮譽）文學士
- 恒生管理學院 金融分析工商管理（榮譽）學士
- 珠海學院 財務金融學（榮譽）工商管理學士
同學亦可報讀入學門檻較低的副學位或以下程度課程，修畢後對投身業界或繼續升學均有裨益。
- 香港大學專業進修學院保良局何鴻燊社區書院 會計學高級文憑 – 會計及財務策劃
- 香港浸會大學國際學院 財務管理副學士
- 香港理工大學香港專上學院 工商業副學士（金融）
- 香港理工大學香港專上學院 財務及投資策劃高級文憑
- 香港城市大學專上學院 工商管理副學士（金融服務）
- 嶺南大學社區學院 商學（金融服務）副學士
- 嶺南大學社區學院 財務策劃高級文憑
- 香港專業教育學院 銀行及金融高級文憑
- 香港浸會大學持續教育學院 銀行及金融毅進文憑
- 香港專業進修學校 會計及金融業入門毅進文憑
- 香港公開大學李嘉誠專業進修學院 會計及金融毅進文憑
- 職業訓練局工商資訊學院 會計及金融毅進文憑
相關高中科目
- 經濟
- 企業、會計與財務概論
工作環境
- 辦公室
- 在不同環境與客戶見面，例如餐廳、咖啡店或客戶的辦公室
工作時數
- 一般辦公室上班時間，即每周工作五天、早上9時至下午6時
- 或會在辦工以外時間與客戶見面，按客戶情況而定