獨立理財顧問鄧廸筠（Jennifer）2009年於英國完成碩士課程後回港，旋即成為獨立理財顧問，入行首年便奪得新人獎，幾年間已經成為高級經理。Jennifer指出，獨立理財顧問與一般理財顧問不同，「獨立」二字代表他們並非以任何公司的利益為先，而是以客人的利益為大前提，為他們提供專業的理財意見、達致人生不同理財目標。
Jennifer於英國留學期間，曾擔任與市場管理有關的暑期工，發現自己喜歡擔任有關溝通的工作，為事業定下方向。完成碩士課程後，她便決定回港投身金融界。初時，她曾考慮投身銀行或保險業，但銀行及保險公司的顧問都是代表所屬機構，需要以公司利益為首，並不適合自己。而獨立理財顧問可從客戶的角度出發，為他們提供咨詢時可以較為中肯和客觀，選取最合適的理財計劃。最終，因為「獨立」兩字的獨特性，Jennifer選擇成為一位獨立理財顧問。
奪得新人獎 令家人改觀
亦令她得到家人支持。
Jennifer憶述，她成為獨立理財顧問之初，家人亦曾有微言，建議她從事教師、公務員等較穩定的工作。「初時心中曾有些動搖，有重新考慮過自己是否適合於此行工作。」但她認為，作為一名理財顧問應抱有堅持和責任感。家人的擔憂或許是源於對工作的不了解，只要她在工作上有成績，以及多向家人解釋自己的工作內容，一定可以改變家人的想法。
入行半年後，Jennifer不負所望，奪得公司的新人獎。對她而言，這個獎不但是一個很大的鼓勵，更改變了家人對獨立理財顧問工作的想法。自此，家人開始接受她的工作，更主動向她介紹準客戶。得到家人的了解，她繼續努力工作，入行短短三年便已晉升至高級經理。Jennifer長遠希望協助客戶達成財務自由（Financial Freedom）的同時，自己亦能達成這個目標。
入行從根基學起 要與客戶維持關係
的特色和處理手法。
獨立理財顧問不一定涉及所有服務範疇，很多時會視乎公司的運作模式，但Jennifer認為，作為一名專業的獨立理財顧問，要在多個方面為客人提供意見。新入行者可從最根基的部分開始，先學習如何保障客人利益，再了解如何為客人進行財富累積和財富管理等。對新入行者而言，財富管理範疇的挑戰最大，因為這是一門高深的學問。而處理投資亦是另一項挑戰，除了要留意市場動向外，亦要對投資有一定認識。
面對不同客戶，Jennifer會定期與他們見面，維持良好關係。例如一年內與客人見面一至兩次，了解客戶的財務狀況。然而，並非所有客戶都會認同她的意見，她亦曾遇上抱不同觀點的客戶。遇上這種情況，Jennifer會先了解客戶的目的和心目中的處理方法，再根據客戶的意見慢慢作出調整。但她相信，客戶一旦決定見面，都希望獨立理財顧問會幫到他們達成一些財政目標。
從失敗中學習 目光要放得更遠
入行6年的Jennifer累積了不少工作經驗，她提醒有意入行的同學，需要學懂從失敗中學習。她引用行內一句名言：「從被反對中學習（Earn by objection）」，指出一個人跌倒愈多、挫折經歷愈多，日後的成就才會更大。作為理財顧問，需要主動聯絡客戶或準客戶，但不可能每位都有正面回覆，要有心理準備遇上被人拒絕的情況，不要因此感到灰心或放棄。新入行者被拒絕的機會更大，不過，Jennifer認為要成功必需先經過失敗的經歷。
除了要從失敗中學習外，Jennifer認為新入行者亦應該抱有更長遠的目光。她經過幾年的觀察，發現不少新入行同事較短視，會執著於短期的成功或失敗。例如有新入行者成功奪得新人獎後，會因此感到驕傲和自滿，不再求進步；亦有人因入行半年仍未有傑出表現而感到灰心，認為自己不適合此行業。她寄語新入行者，要抱有堅持的態度，把事情看得更遠。
【知多點】獨立理財顧問的資歷要求並不止於大學學位，若要在業內取得更大成就，可考取專業資格或牌照，例如保險牌照及財務策劃師認證（Certified Financial Planner）等，自我增值。 |
【想一想】Jennifer完成學業後便決定投身金融界，可是家人卻希望她轉為教師、公務員等工作。你的家人對你將來要從事的職業有甚麼期望？如果你希望從事的工作受家人反對，你會如何處理？ |
錄像分享
書本樣式
