金融銀行
香港是國際上重要的金融中心,亦是最具規模的人民幣離岸中心。憑藉完善的監管制度及地理優勢,香港成為海外企業以人民幣交易、投資及結算的平台。加上高密度的金融機構時刻與世界接軌,使香港在銀行、貨幣、債務、證券及期貨市場等均有優秀的前景及發展。
職能範疇
投資市場及產品種類繁多,金融銀行業需透過各類專才處理不同的業務。業界常見的工職能 作包括銀行服務、財務策劃、基金分析、風險管理、證券買賣等。
銀行櫃檯服務員
是常見的入行途徑之一,負責於銀行分行處理客戶櫃檯服務,如款項的存入提取、轉賬、處理支票、解答客人問題、推銷銀行產品等。櫃檯服務員的學歷要求相對較低,高中畢業生亦可擔任。櫃檯服務員於前線工作,需要有良好的溝通能力、處事謹慎、有禮貌及耐性。資深的銀行櫃檯服務員可晉升為客戶服務主任,累積一定經驗後更可擔任經理級職位。
理財顧問
又稱為財務策劃師(CFP),主要服務於保險公司、金融機構或銀行。理財顧問會了解客戶的目標及需要,為其財務狀況作評估分析,以投資、儲蓄、保險及稅務安排等進行資產管理。大部分理財顧問需自行開拓客源,薪酬以基本底薪、佣金及獎勵花紅發放,收入按客戶的數目而定。取得專業資格或資深的理財顧問可晉升為財務策劃經理,佣金及獎勵花紅的比例會相應提升。
財務分析員或基金經理
是較高階的職位,對行業知識的要求較高,因此需要一定經驗及要考取CFA(特許金融分析師)資格。從業員雖可獲較豐厚的回報,但因市場瞬息萬變,工作時間並不穩定。投資工作上更有機會涉及龐大金額,從業員必須處事細心及謹慎,避免出錯。
財務策劃師:CFP 專業資格
CFP (Certified Financial Planner)是由香港財務策劃師學會頒授的專業資格。考取CFP資格的從業員必須先取得較初級的AFP資格,拾級而上。CFP資格受國際認可,持證人亦要每年續證,以保持資格的專業水平。
CFP持證人的名字會被列入香港財務策劃師學會名冊內,持證人可使用相關認證商標,確立從業員的專業形象。
4E要求
要取得CFP資格,從業員需要符合「4E」要求:
– Education 教育
– Exam 考試
– Experience 經驗
– Ethics 專業操守
晉升階梯及薪酬
銀行職位 |
薪酬 |
地區經理 | 約$35,000或以上 |
分行經理 | 約$30,000或以上 |
部門經理 | $25,000 – $30,000 |
助理經理 | $20,000 – $25,000 |
客戶服務經理 | $15,000 – $20,000 |
客戶服務主任 | $10,000 – $15,000 |
櫃檯服務員 | $8,000 – $12,000 |
升學培訓課程
大專院校的金融銀行課程大多與工商管理掛鈎,內容包括財富管理、銀行運作、金融市場、投資及信貸風險管理等。(詳情請按以下連結)
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香港大學 經濟金融學學士
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香港理工大學 金融服務(榮譽)工商管理學士
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嶺南大學社區學院 工商管理副學士
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香港城市大學專上學院 工商管理副商學士(金融服務)
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香港浸會大學持續教育學院 工商高等文憑(銀行學)
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香港專業教育學院 銀行及金融高級文憑
Q&A
Q: 聽說銀行職員的上班時間十分穩定,絕無加班,是真的嗎?
A: 銀行前線職員的工作時間一般按分行營業時間而定,除了財政年度終結時需稍作加班外,工時一般都是穩定的。而銀行後勤的員工則較繁忙,有些員工需長時間工作,工時按職位而定。
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